TRAINING PENERAPAN APU PPT BERBASIS RISIKO

Training Penerapan APU PPT Berbasis Risiko

1. Deskripsi Pelatihan

Institusi keuangan dan penyedia barang/jasa menanggung tanggung jawab besar untuk mencegah pencucian uang (APU) dan pendanaan terorisme (PPT) yang terus berevolusi. Oleh karena itu, Training Penerapan APU PPT Berbasis Risiko membekali profesional kepatuhan, audit, dan operasional dengan kerangka kerja internasional dan nasional untuk melakukan identifikasi, penilaian, dan mitigasi risiko secara proaktif. Program ini secara khusus mengajarkan peserta cara membangun sistem pengawasan yang terfokus, kemudian mengalokasikan sumber daya secara efektif hanya pada area yang memiliki tingkat risiko tertinggi.

Selanjutnya, riset ilmiah dalam Financial Crime dan Regulatory Compliance menegaskan bahwa pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach/RBA) jauh lebih efektif dibandingkan pendekatan tradisional yang seragam (one-size-fits-all). Sebagai contoh, laporan dari Financial Action Task Force (FATF) menggarisbawahi bahwa lembaga yang menerapkan RBA berhasil meningkatkan kualitas pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LKT) dan memperkuat pertahanan anti-kejahatan finansial. Artinya, pelatihan ini memberikan metodologi praktis agar petugas kepatuhan mampu mengklasifikasikan pelanggan, produk, dan wilayah secara akurat, sekaligus mengurangi beban operasional yang tidak perlu.

Akhirnya, pelatihan ini menawarkan pemahaman mendalam tentang tahapan penting dalam penerapan RBA, mulai dari penilaian risiko nasional (NRA) hingga penilaian risiko di tingkat institusi (IRA). Peserta menguasai cara melakukan Enhanced Due Diligence (EDD) untuk nasabah berisiko tinggi (PEP atau High-Risk Customer), kemudian menyusun kebijakan internal APU PPT yang komprehensif. Mereka juga mengembangkan keahlian dalam menganalisis pola transaksi yang tidak wajar dan melaporkannya kepada PPATK. Pelatihan ini memastikan tim Anda siap menjaga integritas keuangan organisasi dan mematuhi tuntutan regulasi global.

2. Tujuan Pelatihan

Pelatihan ini secara spesifik bertujuan untuk menciptakan profesional yang mahir dalam merancang dan mengimplementasikan Program APU PPT yang efektif berdasarkan prinsip Risiko.

1. Memahami Dasar Hukum dan Prinsip Risk-Based Approach (RBA)Pertama, peserta memahami tujuan dan ruang lingkup regulasi APU PPT di Indonesia serta peran FATF dan PPATK. Tujuan ini memungkinkan mereka menjelaskan prinsip RBA sebagai paradigma baru dalam pencegahan kejahatan finansial.

2. Melakukan Penilaian Risiko Institusi (IRA) secara KomprehensifKedua, pelatihan mengembangkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi dan menilai risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang dihadapi institusi. Selanjutnya, mereka belajar cara mengklasifikasikan risiko berdasarkan faktor pelanggan, produk, wilayah, dan saluran distribusi, sehingga menghasilkan profil risiko yang akurat.

3. Mengimplementasikan Customer Due Diligence (CDD) BerjenjangSelanjutnya, peserta memperoleh keahlian dalam melaksanakan Standard CDD dan Enhanced Due Diligence (EDD) sesuai tingkat risiko pelanggan. Mereka dilatih untuk memverifikasi identitas dan menggali informasi tentang sumber dana (Source of Wealth) secara efektif, kemudian memelihara data tersebut dengan baik.

4. Mengelola Pelaporan Transaksi Mencurigakan (LKT) dan PengawasanTerakhir, pelatihan memastikan peserta mampu mengenali indikasi dan pola transaksi mencurigakan terbaru. Tujuan ini membantu mereka menyusun Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LKT) dan Laporan Transaksi Tunai (LTT) kepada PPATK sesuai prosedur yang berlaku.

3. Materi Pelatihan

Materi pelatihan difokuskan pada penerapan prinsip berbasis risiko dalam seluruh elemen Program APU PPT di lembaga terkait.

1. Gambaran Umum Rezim APU PPT dan Peraturan TerkiniPertama, modul ini membahas dasar hukum APU PPT di Indonesia (UU No. 8/2010) dan kewajiban lembaga jasa keuangan serta Non-LJK. Selanjutnya, peserta memahami sanksi dan konsekuensi hukum atas ketidakpatuhan terhadap program APU PPT.

2. Prinsip Risk-Based Approach (RBA) dan Penilaian Risiko Institusi (IRA)Kedua, pelatihan mengajarkan metode langkah demi langkah untuk melakukan penilaian risiko institusi (IRA) berdasarkan faktor inheren dan kontrol internal. Kemudian, mereka berlatih mengembangkan matriks risiko dan menetapkan toleransi risiko yang sesuai dengan profil organisasi.

3. Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)Selanjutnya, fokus beralih pada tahapan verifikasi identitas pelanggan dan pemilik manfaat (Beneficial Owner). Peserta menguasai cara melakukan EDD terhadap nasabah berisiko tinggi (PEP – Politically Exposed Person) dan mengelola risiko geografis.

4. Identifikasi Transaksi Mencurigakan dan Pelaporan LKT/LTTKemudian, materi membahas teknik monitoring transaksi secara manual dan otomatis untuk mendeteksi anomali. Mereka belajar cara menyusun analisis singkat dan mengirimkan Laporan Transaksi Mencurigakan (LKT) kepada PPATK sesuai format yang dipersyaratkan.

5. Pengawasan Kepatuhan Internal dan Audit APU PPTBerikutnya, pelatihan mengajarkan peserta tentang peran petugas kepatuhan (Compliance Officer) dan prosedur audit APU PPT secara berkala. Peserta menguasai cara memelihara dokumentasi dan catatan transaksi untuk kepentingan pemeriksaan regulator.

Studi Kasus Kejahatan Finansial dan Praktik Terbaik GlobalTerakhir, modul ini menampilkan contoh kasus pencucian uang dan pendanaan terorisme terkini yang relevan dengan sektor industri peserta. Peserta belajar dari praktik terbaik internasional dalam melawan kejahatan finansial yang kompleks.

Jadwal Informasi Training Sinergi Membangun Indonesia Tahun 2026

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2026:

• Training Bulan Januari : 14 – 15 Januari 2026
• Training Bulan Januari : 22 – 23 Januari 2026
• Training Bulan Februari : 09 – 10 Februari 2026
• Training Bulan Februari : 23 – 24 Februari 2026
• Training Bulan Maret : 05 – 06 Maret 2026
• Training Bulan Maret : 16 – 17 Maret 2026
• Training Bulan April : 13 – 14 April 2026
• Training Bulan April : 20 – 21 April 2026
• Training Bulan Mei : 11 – 12 Mei 2026
• Training Bulan Mei : 25 – 26 Mei 2026
• Training Bulan Juni : 08 – 09 Juni 2026
• Training Bulan Juni : 22 – 23 Juni 2026

💡 Catatan:

1. Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
2. Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

• Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
• Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
• Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
• Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
• Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas perusahaan.

Fasilitas Lengkap, Manfaat dan Benefit untuk Peserta Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas lengkap, manfaat dan benefit untuk peserta pelatihan, antara lain:

1. Module atau Handout Materi Pelatihan
2. GRATIS Training KIT (Dokumentasi, Blocknote, ATK, dan lain-lain)
3. GRATIS Souvenir Eksklusif (Tas, Handbag, Goodie Bag, atau lain-lain)
4. Sertifikat Pelatihan
5. Coffee Break dan Lunch atau Dinner
6. Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
7. Ruang Pelatihan yang Nyaman dengan Proyektor dan Sound System yang Jernih
8. GRATIS Layanan Akomodasi Aman (Transportasi atau Penginapan) Sesuai Request
9. Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan dengan Konsultan Pelatihan Indonesia)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun, kami dapat menyelenggarakan pelatihan 1 hari dan menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah bisa menyelenggarakan pelatihan di kota lain?
Bisa, kami dapat menyelenggarakan pelatihan juga di kota lain dengan kuota minimal 5 orang di setiap kelas pelatihan.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif selama pelatihan.

💡Catatan Penting:
Karena silabus, materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai permintaan, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu agar tidak terjadi kesalahan komunikasi.

Silakan hubungi tim kami untuk konsultasi gratis, dan jangan lewatkan penawaran menarik untuk setiap pendaftaran pelatihan di bulan ini!