TRAINING MANAJEMEN RISIKO LEMBAGA KEUANGAN NON BANK

Training Manajemen Risiko Lembaga Keuangan Non Bank

Deskripsi Pelatihan

Lembaga Keuangan Non Bank (LKNB), seperti perusahaan pembiayaan, asuransi, dan dana pensiun, memainkan peran vital dalam stabilitas ekonomi nasional, namun ia juga menghadapi spektrum risiko yang unik dan kompleks dibandingkan bank konvensional. Oleh karena itu, pelatihan Manajemen Risiko Lembaga Keuangan Non Bank membekali profesional dengan pemahaman mendalam tentang identifikasi, pengukuran, dan pengendalian delapan tipe risiko utama sesuai regulasi Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Program ini secara khusus mengajarkan peserta cara membangun kerangka kerja Manajemen Risiko yang kokoh, kemudian mengintegrasikannya ke dalam setiap keputusan bisnis strategis.

Selanjutnya, riset ilmiah dalam bidang Financial Stability menegaskan bahwa kerangka Manajemen Risiko yang lemah pada LKNB dapat menciptakan risiko sistemik bagi industri keuangan secara keseluruhan. Sebagai contoh, studi tentang kesehatan perusahaan asuransi di Asia menunjukkan bahwa manajemen risiko pasar dan risiko likuiditas yang tidak efektif seringkali menjadi penyebab utama kegagalan operasional. Artinya, pelatihan ini memberikan metode kuantitatif dan kualitatif praktis agar para manajer mampu menghitung risiko kredit portofolio secara akurat, sekaligus mengembangkan kebijakan internal yang komprehensif untuk mengatasi risiko operasional.

Akhirnya, pelatihan ini menekankan aspek kepatuhan terhadap peraturan OJK dan penerapan tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance/GCG). Peserta menguasai cara menyusun laporan profil risiko yang informatif untuk Dewan Komisaris, kemudian mengimplementasikan budaya sadar risiko di seluruh tingkatan organisasi. Mereka juga mengembangkan keahlian dalam melakukan stress testing untuk memprediksi dampak skenario ekonomi terburuk terhadap permodalan perusahaan. Pelatihan ini memastikan LKNB Anda siap menjaga kepercayaan publik dan mempertahankan stabilitas finansial jangka panjang.

Tujuan Pelatihan

Pelatihan ini secara spesifik bertujuan untuk menciptakan profesional Manajemen Risiko yang kompeten dan mampu mengimplementasikan pedoman OJK di LKNB secara efektif.

1. Mengidentifikasi Delapan Tipe Risiko Utama LKNB (POJK) Pertama, peserta memahami delapan kategori risiko yang diwajibkan OJK, termasuk risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, hukum, dan reputasi. Tujuan ini memungkinkan mereka melakukan pemetaan risiko (risk mapping) yang menyeluruh pada unit bisnis masing-masing.

2. Menguasai Pengukuran Risiko Menggunakan Metode Kuantitatif Kedua, pelatihan mengembangkan kemampuan peserta dalam menghitung Risk-Adjusted Return on Capital (RAROC) dan mengaplikasikan metode Value at Risk (VaR) sederhana. Selanjutnya, mereka belajar cara menentukan batas toleransi risiko (risk appetite) yang sejalan dengan strategi bisnis perusahaan.

3. Menerapkan Strategi Mitigasi Risiko yang Terintegrasi Selanjutnya, peserta memperoleh keahlian dalam merancang prosedur pengendalian internal untuk mengatasi risiko operasional dan risiko teknologi informasi (IT Risk). Mereka dilatih untuk menyusun rencana kontingensi (Contingency Plan), kemudian memastikan kesinambungan bisnis saat terjadi krisis.

4. Menyusun Pelaporan Risiko Sesuai Standar Regulator (OJK) Terakhir, pelatihan memastikan peserta mampu menyiapkan laporan Manajemen Risiko berkala yang memenuhi persyaratan OJK. Tujuan ini membantu mereka mengkomunikasikan profil risiko kepada Dewan Direksi dan Komisaris secara efektif.

Materi Pelatihan

Materi pelatihan difokuskan pada penerapan Manajemen Risiko di LKNB berdasarkan tiga pilar regulasi dan GCG.

1. Kerangka Dasar Manajemen Risiko dan Pilar GCG di LKNB Pertama, modul ini membahas peran Manajemen Risiko dalam tata kelola LKNB dan struktur organisasi yang mendukung fungsi risiko (three lines of defense). Selanjutnya, peserta memahami prinsip-prinsip GCG yang mendasari pengambilan keputusan berbasis risiko.

2. Identifikasi dan Pengukuran Risiko Kredit, Pasar, dan Likuiditas Kedua, pelatihan mengajarkan metode identifikasi dan pengukuran risiko kredit portofolio pembiayaan dan penempatan dana. Kemudian, mereka berlatih menganalisis risiko pasar (interest rate risk, currency risk) serta teknik pengelolaan risiko likuiditas jangka pendek.

3. Manajemen Risiko Operasional dan Risiko TI (Technology Risk) Selanjutnya, fokus beralih pada penyebab utama kerugian operasional (human error, process failure) dan cara pencegahannya. Peserta menguasai cara menilai risiko keamanan sistem TI dan menyusun Prosedur Operasi Standar (SOP) yang memitigasi kesalahan.

4. Risiko Hukum, Kepatuhan, dan Risiko Reputasi (Compliance Risk) Kemudian, materi membahas risiko yang muncul dari ketidakpatuhan terhadap POJK dan regulasi terkait AML/CFT (Anti-Money Laundering). Mereka belajar cara mengelola keluhan nasabah dan menjaga citra perusahaan untuk memitigasi risiko reputasi.

5. Penggunaan Stress Testing dan Penetapan Risk Appetite Berikutnya, pelatihan mengajarkan peserta tentang metode simulasi skenario krisis ekonomi dan dampaknya pada rasio permodalan (Solvency). Peserta menguasai cara menetapkan dan mendokumentasikan Risk Appetite Statement yang disetujui Dewan Komisaris.

6. Pelaporan Risiko dan Implementasi Budaya Risiko Organisasi Terakhir, modul ini menekankan pentingnya sistem pelaporan yang transparan dan pengembangan budaya di mana setiap karyawan memiliki kesadaran risiko. Peserta menguasai strategi sosialisasi kebijakan risiko kepada seluruh unit kerja.

Jadwal Informasi Training Sinergi Membangun Indonesia Tahun 2026

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2026:

• Training Bulan Januari : 14 – 15 Januari 2026
• Training Bulan Januari : 22 – 23 Januari 2026
• Training Bulan Februari : 09 – 10 Februari 2026
• Training Bulan Februari : 23 – 24 Februari 2026
• Training Bulan Maret : 05 – 06 Maret 2026
• Training Bulan Maret : 16 – 17 Maret 2026
• Training Bulan April : 13 – 14 April 2026
• Training Bulan April : 20 – 21 April 2026
• Training Bulan Mei : 11 – 12 Mei 2026
• Training Bulan Mei : 25 – 26 Mei 2026
• Training Bulan Juni : 08 – 09 Juni 2026
• Training Bulan Juni : 22 – 23 Juni 2026

💡 Catatan:

1. Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
2. Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

• Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
• Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
• Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
• Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
• Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas perusahaan.

Fasilitas Lengkap, Manfaat dan Benefit untuk Peserta Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas lengkap, manfaat dan benefit untuk peserta pelatihan, antara lain:

1. Module atau Handout Materi Pelatihan
2. GRATIS Training KIT (Dokumentasi, Blocknote, ATK, dan lain-lain)
3. GRATIS Souvenir Eksklusif (Tas, Handbag, Goodie Bag, atau lain-lain)
4. Sertifikat Pelatihan
5. Coffee Break dan Lunch atau Dinner
6. Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
7. Ruang Pelatihan yang Nyaman dengan Proyektor dan Sound System yang Jernih
8. GRATIS Layanan Akomodasi Aman (Transportasi atau Penginapan) Sesuai Request
9. Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan dengan Konsultan Pelatihan Indonesia)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun, kami dapat menyelenggarakan pelatihan 1 hari dan menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah bisa menyelenggarakan pelatihan di kota lain?
Bisa, kami dapat menyelenggarakan pelatihan juga di kota lain dengan kuota minimal 5 orang di setiap kelas pelatihan.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif selama pelatihan.

💡Catatan Penting:
Karena silabus, materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai permintaan, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu agar tidak terjadi kesalahan komunikasi.

Silakan hubungi tim kami untuk konsultasi gratis, dan jangan lewatkan penawaran menarik untuk setiap pendaftaran pelatihan di bulan ini!